フィナンシャルプランナーへ相談

近年は資産運用も多様化しており、各家庭の負担も大きくなってきています。フィナンシャルプランナーと呼ばれるプロの力やサービスを上手く使うと大変な節約にもなります。

目次

フィナンシャルプランナーとは

フィナンシャルプランナーは、個人の資金計画やアドバイスをする職業のことで、顧客である個人から収支、負債、家族構成、資産状況などの情報を受け、それを基に顧客のライフプランニングを行います。

日本では1980年代中ごろからこのフィナンシャルプランナーにおいての民間資格が次々と登場し、このフィナンシャルプランナーが注目され始めました。フィナンシャルプランナーの仕事は様々で、この職業自体の歴史が浅いこともあり明確なビジネスモデルが無いが、これから発展途上という意味では非常に可能性を秘めた職業とも言えます。

企業の問題点を指摘、改善する業種にコンサルティングという物がありますが、内容としては非常に近しい物があります。しかしフィナンシャルプランナーはあくまで個人に対するプランニングであるため、コンサルティング業者とは大きく異なります。いわゆる個人に対しての将来設計と言い換えても過言ではなく、主に保険に対する相談が多いようです。

ただし税金、保険、年金などの幅広い知識が必要となるため、何か資格を獲ろうにも難関であることは間違いありません。フィナンシャルプランナーは個人の人生の設計をするプロフェッショナルだと言えます。

フィナンシャルプランナへの相談の前に

フィナンシャルプランナーとは個人のライフプランニングをする職業でありますから、フィナンシャルプランナーに相談したいと思う方は自分の人生設計においての相談がしたいということになります。

一般の方では知りえない法律やルールなどをサポートしてもらうことになりますので、非常に心強い味方と言えます。 税金のことや保険のことで相談される方が多いようですが、生きてゆく上でしっかり押さえておきたい事柄ではありますが、何が分らないのか分らないというのではフィナンシャルプランナーの方もどうしていいのか分りません。

まずは何が知りたいのか、今何に悩んでいるのか、そして最終的にどうしたいのかを明確にしておくことが必要です。 相談するにしても、スムーズに事が運ぶようにしたいところです。 それにはまず、自分の現状を正確に把握しておくことが大事です。 たとえば家計の赤字を減らしたいというのであれば、収入と支出がいくらかくらいは即答できなくては困りますよね。

実際には現状を知るという作業もフィナンシャルプランナーとの共同作業になるので、全てを把握する必要はありませんが、何が分らないのかを洗い出しておくことが大事だと言えるでしょう。フィナンシャルプランナーへの相談はそれからになります。

フィナンシャルプランナーに保険の相談

自分のライフプランの見直しをしたい、特に保険関係での見直しや問題点、無駄な店を見直したいと思ったらここはプロフェッショナルの力を借りましょう。そんな時に相談に乗ってくれるのがフィナンシャルプランナーです。

特に保険関係は非常に分かりにくいですが、やはり生きていくうえでは避けては通れない道でもあります。各保険会社さんもサービスを充実させた上で丁寧な案内をしてくれますが、その人のライフスタイルにあっているかどうかを考えてくれることはほとんどありません。また、保険会社を1社にするのは良くないという考えもあります。

そもそもどんな保険があって、どんな保険が必要なのか漠然としていてわかりづらい物ですが、フィナンシャルプランナーの出番はそんなときです。ただし、必ず必要になるのは現状の自分です。
相談するにも収支や家族構成などの情報は必要になります。それをフィナンシャルプランナーに預けるとライフスタイルにあったプランを提案してもらえます。

保険のことの相談であっても、それ以外の専門的知識は必要になります。良い契約が出来るようにお手伝いしてくれるのがフィナンシャルプランナーです。ただしどんな保険に入りたいかの予備調査は自分でも必要になります。何もかもフィナンシャルプランナー任せになると円滑に事は進みません。自分で調べられるものは調べておきたいですね。

フィナンシャルプランナーの無料相談

フィナンシャルプランナーへのニーズとして多い案件の1つである生命保険ですが、すでに入っている生命保険の見直しが大多数を占めているようです。フィナンシャルプランナーの一般的知識だけでなく、生命保険の契約についての知識も絶対不可欠です。

現在、フィナンシャルプランナーへの相談は生命保険の無料相談というのがかなり広がっているようですので、是非活用したいところです。

ここで大事なことは、生命保険についての知識と経験が豊富なフィナンシャルプランナーを獲得したいということはもちろんのこと、その他のことも含めた人生設計をするわけですから、生命保険のほかにどの分野が得意なのかを見極めることが重要になってきます。例えば、将来的に家を建てたいという希望があり、住宅ローンを視野に入れて生活している場合は生命保険の他に住宅ローンに強い人材が必要になります。

生命保険、あるいはその他の保険についてもそうですが、保険ということ一点でフィナンシャルプランナーを選ぶ人はいません。最終的な人生の設計を一緒にしてもらうわけですから、長いスパンでビジョンを想像しておくことが大事でしょう。無料相談ではいろいろなフィナンシャルプランナーと接触して相談できるわけですから、しっかりと確認しておきたいところです。

フィナンシャルプランナーの探し方

フィナンシャルプランナーにはいくつかの資格がありますが、世界共通の資格であるCFPR認定者認定者が信頼性があると言えます。日本ＦＰ協会のホームページからCFP認定者が探せますので、コネ等がないならばまずはここにアクセスしてみたいところです。

CFPR認定者検索システムというコンテンツがありますので、ここのページからご自分の探したい分野のスペシャリストを検索することが出来ます。保険関係でお探しの場合は、＜＜医療保険関係＞＞というカテゴリーがあり、この中に生命保険、損害保険、医療保険、社会保険・健康保険、個人年金保険の５項目が用意されています。

この中で相談したい項目にチェックを入れて検索すると良いでしょう。フィナンシャルプランナーとはいえ、多岐にわたる分野のすべてを把握しているプロフェッショナルですが、やはり得意な分野と不得意な分野は出てきます。ここは自分の探したい分野のスペシャリストを探し出したいところです。

検索をするとヒットしたプランナーのプロフィールを見ることが出来ます。相談料などの情報もしっかり出ており、相談は無料だという方もいますし、メール問い合わせだけなら無料で出来る方もいます。試しにコンタクトしてみるのも良いと思います。

20代の保険、オススメの選び方

保険相談とは資産管理の専門家（フィナンシャルプランナー）から無料でアドバイスを受けることができるサービスです。フィナンシャルプランナーはどこの保険会社にも雇われておらず、数ある保険商品の中からあなたの目的や状況に適切な保険を無料で紹介してくれます。

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保険マンモス
経験豊富なフィナンシャル・プランナーを多く、利用者の満足度が高いところが特徴です。訪問してもらって相談を受けるタイプの代表格です。