フィナンシャルプランナーが必要になった時代

フィナンシャルプランナーという言葉、そして業種が出始めたのはつい最近のことで、歴史としてはまだまだ浅い職業です。ですので、確固たるビジネスモデルが確立しているわけではありませんが、今後フィナンシャルプランナーが重宝される時代がやってくるでしょう。

個人の人生設計をすることになるフィナンシャルプランナーがなぜ昔は必要なかったかという問いの答えは簡単です。終身雇用制が当たり前だった時代に保険屋さんが考えたプランがそのまま採用され、保険やも個人もそれで満足な契約が出来たからです。

しかしながら昨今の経済状況ですから、出来れば無駄なお金を払いたくないですし、時代が時代ですから保険屋さんを1つに絞るということも危険になります。したがって自身のライフスタイルに合った効率的な保険の契約をしなくてはなりません。

保険屋さんの提案したプランをそのまま鵜呑みにしていてはいけない時代になったのです。しかし複数の保険会社と効率の良い保険の契約をするのは一般人には至難の業。

そこでその人のライフスタイルと将来ビジョンを設計した上で、もっとも適した保険契約を考えるのが、保険においてのフィナンシャルプランナーの役割になるのです。保険だけでなく住宅ローン等の今後のお金に関する問題まで総合的に設計することもフィナンシャルプランナーの腕の見せ所です。

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